Представництво Zakonoproekt.org.ua на Youtube Представництво Zakonoproekt.org.ua на Twitter.com Представництво Zakonoproekt.org.ua на Linkedin.com RSS для Zakonoproekt.org.ua Про RSS

Архітектори банкопаду, зі шкодою українцям в 500 млрд. грн, і ростом доходів цих архітекторів

Лише натисніть на назву банку, і можна отримати інформацію стосовно того скільки вкрадено яких грошей, і в яких банках заяви до правоохоронців про крадіжку грошей вкладників подавали архітектори банкопаду 74 банків, що принесли шкоду українцям в 500 млрд. грн, і ріст доходів для цих архітекторів. Для цього потрібно лише натиснути на назву банку (повернутися до списку усіх банків).

В сучасній Україні 74 банків визнано неплатоспроможними (6) і ліквідується (68) , чим нанесено шкоду на суму що перевищує 500 млрд грн., - вже став класикою розкрадання коштів при сприянні органів влади, в першу чергу правоохоронних, та судів, які діють звісно «зовсім безкоштовно, тобто даром».

На першому етапі посадовці Національного банку України сприяють виведенню коштів з банку і не вживають до банку санкцій. Коли вже майже усі кошти виведені, до банку вводять куратора, який дозволяє «зачистити» банк, шляхом зняття і заміни застав, обміну боргами і кредитами, виведенням з банку коштів впливових людей, не реагування, чи не своєчасне реагування на банкрутство позичальників та інші способи уникнення сплати боргів …

На другому етапі заходить представник Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, і його основні інструменти - пропуск строків: визнання нікчемними угод та не подання до судів цивільних позовів проти позичальників, власників та керівників банків про поверненні ними активів і позик, відкритті кримінальних проваджень. Окремо стоїть здійснення продажу активів банку за значно зниженою ціною. А потім і ліквідація банків та припинення кримінальних проваджень.

На усіх етапах, аж до повної ліквідації банків, усім цим особам допомагають правоохоронці та судді, що блокують відкриття і розслідування кримінальних проваджень та допомагають власникам, керівникам і позичальникам банку уникати відповідальності.Ця інформація опублікована Національним банком України на підставі поданої банками інформації

Банки, в яких запроваджена тимчасова адміністрація - 6

Банки, які перебувають в стані ліквідації - 68

Банки, в яких НБУ і ФГВФО ще не запровадили тимчасову адміністрацію чи не ліквідують ці банки - 104

Потрібно лише натиснути на назву банку

Щоб повернутися до списку банків, для цього потрібно лише натиснути на назву банку (повернутися до списку усіх банків).

 

ПАТ" КБ "Актив-банк"
Особа, що подала заяву від ФГВФОФабула виявленого порушенняНанесено збитку (грн.)Дата передачі заяви правоохоронним органам№ вихідної кореспонденціїДата *Назва правоохоронного органу, який здійснює кримінальне провадження/прізвище працівника та № телефонуРух кримінального провадження **
УО Шевченко О.В.На протязі 1-2 вересня 2014 року т.в.о. Голови Правління ПАТ "КБ "АКТИВ-БАНК" Калужський О.А. за попередньою змовою з представником головного акціонера Банку Антоновим О.Ю. та головою Спостережної ради Банку Думіним Володимиром Олександровичем, перебуваючи в приміщенні Банку, що розташоване за адресою:м.Київ, вул.Борисоглібська, 3, перевищили свої службові повноваження, без погодження з НБУ, уклали з Сімоненком А.О. договори купівлі-продажу нежитлових приміщень банку, які розташовані за адресами: м.Київ, вул.Фролівська, 1/6, м.Миколаїв, вул.Спаська (Свердлова), 45/3, м.Дніпропетровськ, пр-кт Маркса Карла, 55. У діях зазначених осіб вбачаються ознаки складу кримінальних правопорушень, передбачених відповідними частинами ст. 364-1 КК України (зловживання повноваженнями), ст.191 КК України (розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем), ст.28 КК України (вчинення злочину організованою групою). 19 444 000,0011.11.2014 0:00:00№6775/09-21 - 12.01.2015Подільське РУ ГУМВС України в м. Києві. Начальник ВДСБЕЗ Полончук Ю.О., о/у Михалевський В., тел. 425-33-051-№42014000000001142
УО Шевченко О.В.Т.в.о. Голови Правління Банку Калужський О.А., в період з 1 по 2 вересня 2014 року, перебуваючи в приміщенні ПАТ "КБ "АКТИВ-БАНК", що розташоване в м.Києві по вул.Борисоглібська,3, без погодження з НБУ, за попередньою змовою з посадовими особами ТОВ «Фінансова компанія «Арбімаркет» в особі директора Вашека С.В., перевищивши свої повноваження, уклав ряд правочинів уступки права вимоги. У діях зазначених осіб вбачаються ознаки складу кримінальних правопорушень, передбачених відповідними частинами ст.364-1 КК України (зловживання повноваженнями), ст.191 КК України (розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем), ст. 209 КК України (легалізація /відмивання/ доходів), ст.28 КК України (вчинення злочину організованою групою).20 421 000,0018.11.2014 0:00:00№6915/09-21 - 21.11.2014Подільське РУ ГУМВС України в м. Києві. Слідчий Міський І.І., тел. 425-24-231 -12014100070008696
УО Шевченко О.В.16.06.2014 Горінов О.С. за попередньою змовою з Гавриловою Н.В., Форосенко Н.В., Демчуком Д.М., Березкою Д.І., Ридванською Н.А., Дешко М.М., Сямро О.І. з метою незаконного збільшення суми виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, здійснив "дроблення" свого вкладу шляхом укладення з ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» в особі Куцевол І.І. депозитних договори з додатковими договорами №1 до них на третіх осіб. У діях зазначених осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України (заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинене за попередньою змовою групою осіб в особливо великих розмірах).1 582 000,0020.11.2014 0:00:00№6943/09-22 - 26.01.2015Подільське РУ ГУМВС України в м. Києві. Начальник ВДСБЕЗ Полончук Ю.О., о/у Корчак О., тел. 425-33-05 
УО Шевченко О.В.16-17 червня 2014 року Юхт О.І., Кудінов В.П. та Падолко В.С., перебуваючи в м.Харків, за попередньою змовою з Шапошніковою Л.М., Піддубною Н.О., Рубашко І.В., Діденко Н.В., Боровських Є.В., Шапошніковим О.Й., Шапошніковою О.О., Сіровицькою Н.А., Кудіновою Т.В. та Падолко А.В. з метою незаконного збільшення суми виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, здійснили "дроблення" своїх вкладів шляхом укладення з ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» в особі Вілкової Л.М. депозитних договорів з додатковими договорами №1 до них на третіх осіб. У діях зазначених осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України (заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинене за попередньою змовою групою осіб в особливо великих розмірах). 1 659 000,0026.11.2014 0:00:00№7082/09-22 - 31.12.2014Харківське МУ ГУМВС України в Харківській області, Червонозаводський РВ Харківського МУ ГУ МВС України Харківській області, Начальник ВДСБЕЗ Сергієнко В.Д., т. (057) 7372193 
УО Шевченко О.В.12-16 червня 2014 року Кержакова В.М., Ткачова Т.М., Зінченко Л.Г., Петрович В.В. та Кривошей Л.С., перебуваючи в приміщенні Банку, що розташоване в м. Києві по вул.Борисоглібська, 3, за попередньою змовою з Кержаковим В.І., Кержаковою Ж.В., Власенко О.В., Горбенко В.О., Лобанцевим О.Ю., Кривошеєю В.С., Шапошніковою Л.М., Піддубною Н.О., Рубашко І.В., Діденко Н.В., Боровських Є.В., Шапошніковим О.Й., Шапошніковою О.О., Сіровицькою Н.А., Кудіновою Т.В. та Падолко А.В. з метою незаконного збільшення суми виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, здійснили "дроблення" своїх вкладів шляхом укладення з ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» депозитних договорів з додатковими договорами №1 до них на третіх осіб. У діях зазначених осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України (заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинене за попередньою змовою групою осіб в особливо великих розмірах).1 104 000,0002.12.2014 0:00:00№7301/09-22 - 23.01.2015Подільське РУ ГУМВС України в м.Києві, о/у ВДСБЕЗ Корчак О. т. 063-359-30-00 
УО Шевченко О.В.13 червня 2014 року Акунін М.В., перебуваючи в приміщенні Банку, що розташоване в м. Києві по вул.Борисоглібська, 3, за попередньою змовою з Акуніною Л.П. та Подрейко А.В. з метою незаконного збільшення суми виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, здійснили "дроблення" своїх вкладів шляхом укладення з ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» депозитних договорів з додатковими договорами №1 до них на третіх осіб. У діях зазначених осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України (заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинене за попередньою змовою групою осіб в особливо великих розмірах).525 000,0010.12.2014 0:00:00№7422/09-22 - 23.01.2015Подільське РУ ГУМВС України в м.Києві, о/у ВДСБЕЗ Корчак О. т. 063-359-30-00 
УО Шевченко О.В.13 червня 2014 року Баранівська Х.С., Шумило Л.В., Лин Л.Я., Філіпов П.К., Микитюк І.І., перебуваючи в приміщенні Банку, що розташоване в м. Львові, за попередньою змовою з Діокер Н.В., Стосяк І.Б., Шумило І.С., Ващук О.Д., Возним А.О., Микитюк О.І. з метою незаконного збільшення суми виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, здійснили "дроблення" своїх вкладів шляхом укладення з ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» депозитних договорів з додатковими договорами №1 до них на третіх осіб. У діях зазначених осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України (заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинене за попередньою змовою групою осіб в особливо великих розмірах).333 000,0001.12.2014 0:00:00№ 7235/09-21. - 25.12.2014Львівське МУ ГУМВС України в Львівській області, Франківський РВ Львівського МУГУ МВС України у Львівській області старший слідчий Мінінкова М.М. т.м. 067-676-04-111 - 12014140080003943
УО Шевченко О.В.13 -17 червня 2014 року Карпенко Л.О., Карпенко В.І., Гуділін В.М., Кудерська Т.В., Щербань С.О., Фарбітний О.В., Федосов В.В. та Савченко В.В., перебуваючи в приміщенні відділень Банку, що розташовані в Донецькій області (м.Краматорськ, вул.Марата, 8), (м.Донецьк, бул.Пушкіна, 23-Г) та (м.Маріуполь, вул.Нахімова, 116-Б), за попередньою змовою з Сагань ВВ., Березовським В.М., Лисанською Н.Ю., Бабенком С.М., Кузнецовою Н.М., Гуділіною Н.Я., Ткаченко Є.В., Фарбітним Є.О., Мартиненко О.Д., Яковенко Ю.В. та Савченко С.В. з метою незаконного збільшення суми виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, здійснили "дроблення" своїх вкладів шляхом укладення з ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» депозитних договорів з додатковими договорами №1 до них на третіх осіб. У діях зазначених осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України (заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинене за попередньою змовою групою осіб в особливо великих розмірах).1 919 000,0002.12.2014 0:00:00№73009-21 - 23.12.2014ГУМВС України в Донецькій області. Краматорський МВ ГУМВС України в Донецькій області. Слідчий Бажан О.О.1- 12014050390002774
УО Шевченко О.В.17 червня 2014 року Сюсіна С.С. перебуваючи в приміщенні Банку, що розташоване в Донецькій області за попередньою змовою з Бєлоусом О.Ю., Бєлоус Є.О., Сюсіною О.Е. та Сюсіною М.Е. з метою незаконного збільшення суми виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, здійснила "дроблення" своїх вкладів. У діях зазначених осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України (заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинене за попередньою змовою групою осіб в особливо великих розмірах).800 000,0010.12.2014 0:00:00№7424|09-21 - 23.12.2014ГУМВС України в Донецькій області. Краматорський МВ ГУМВС України в Донецькій області. Слідчий Бажан О.О.1- 12014050390002774
УО Шевченко О.В.16-19 червня 2014 року Сулейманов Ю.К., Гарькава Н.П. та Онищенко Д.А., перебуваючи в приміщеннях відділень Банку, що розташовані в Дніпропетровській області за попередньою змовою з Гарькавою О.І., Сулеймановою Т.В., Сулеймановим Д.В., Барановою М.А., Богданом О.О., Меєрзоном А.Ф., Онищенко В.І., Петровим С.Ю., Петровою О.В., Ревою Г.П., Туз І.О., Щеголєвим С.Є. та Щеголєвою С.О. з метою незаконного збільшення суми виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, здійснили "дроблення" своїх вкладів. У діях зазначених осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України (заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинене за попередньою змовою групою осіб в особливо великих розмірах).2 414 000,0004.12.2014 0:00:00№7330/09-21-19.12.2014ГУМВС України в Дніпропетровській області, Бабушкінський РВ ДМУ ГУ МВС України в Дніпропетровській області, Дзержинський РВ Криворізького МУ ГУМВС України в Дніпропетровській області (слідчий Камінська С.О.)4-12014040640005607
УО Шевченко О.В.12 червня 2014 року Кудлай І.В. перебуваючи в приміщенні Банку, що розташовані в Луганській області за попередньою змовою з Моторним Д.В. з метою незаконного збільшення суми виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, здійснив "дроблення" своїх вкладів. У діях зазначених осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України (заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинене за попередньою змовою групою осіб в особливо великих розмірах).198 000,0010.12.2014 0:00:00№7423/09-21-31.12.2014ГУМВС України в Луганській області, Старобільський РВ ГУ МВС України в Луганській області слідчий Джура С.В.1-12014130580001816
УО Шевченко О.В.Бочкарьов О.І., Закревський І.І., Закревська К.І., Закревська В.І., Плиткевич І.Г., Липовенко В.С., Калмикова Т.В. та Колотило О.А. намагалися здійснити заволодіння коштами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб шляхом дроблення коштів на своїх рахунках в ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК». У діях зазначених осіб вбачаються ознки скоєння кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.15, ч.3 ст.190 КК України.4 171 000,0012.01.2015 0:00:00№59/09-21-16.05.2015Подільське РУ ГУМВС України в м.Києві, о/у ВДСБЕЗ Дмітрієв т.р. 425-33-05 слідчий Платов О. т. 093-736-90-361- 12015100070003221
УО Шевченко О.В.Протягом 2011-2014 років посадові особи ТОВ "ТД "Будівельні системи" вчинили незаконні дії щодо заставленого майна або майна, яке описано та підлягає конфіскації. У діях зазначених осіб вбачаються ознаки кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.388 КК України.2 316 000,0020.02.2015 0:00:00б/н Солом"янське РУГУ МВС України в м. Києві, начальник ВДСБЕЗ Михальчук Р.Г. т. 404-43-41 
УО Шевченко О.В.Протягом січня 2015 року невстановлені особи підробили документи, складені від імені клієнтів ПАТ "КБ "АКТИВ-БАНК" Піддубної Н.О., Діденко Н.В., Сіровицької Н.А., Шапошнікової О.О., Шапошнікова О.О., Шапошнікової Л.М., Боровських Є.В. та Рубашко І.В. В діях невстановлених осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.1, ч.4 ст.358 КК України. 0,0027.02.2015 0:00:00№583/09-2 Харківське МУ ГУМВС України в Харківській області 
УО Шевченко О.В.25.06.2014 між ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» та ТОВ «ФК «ІНВЕСТ КРЕДИТ ГРУП» було укладено Договір №25/06-2014 про часткове відступлення права вимоги за кредитними договорами, на підставі якого Банк передав «ФК «ІНВЕСТ КРЕДИТ ГРУП» права грошових вимог (майнові права на стягнення) з Печовала В.І. заборгованості за Кредитним договором №1215/01 від 15.12.2011; з Закупри А.В. заборгованості за Кредитним договором №1218/03 від 18.12.2007; з Гриневича Є.Ю. заборгованості за Кредитним договором №0318/01 від 24.03.2010; з Ванденка І.М. заборгованості за Кредитним договором №0305/03 від 05.03.2009; з ВК «ЖБК «Десна» заборгованості за Кредитним договором №0605/01 від 05.06.2009. Зазначені договори від імені Банку підписували Голова Правління Солнцев І.М. та заступник Голови Правління Сенькін О.В. Згідно договору сторони досягли згоди про відступлення права вимоги належного виконання частини зобов’язань визначених Основним договором, чим завдали збитків Банку на загальну суму 565 185 322 грн., чим Банк був доведений до стійкої неплатоспроможності. В діях зазначених осіб вбачаються ознаки складу кримінальних правопорушень, передбачених ст. 28 ч.3 (вчинення злочину організованою групою), ст.191 ч.5 (заволодіння майном шляхом зловживання службовим становищем, вчинене в особливо великих розмірах організованою групою), ст.218-1 (доведення банку до неплатоспроможності), ст.364-1 ч.2 (зловживання повноваженнями службовою особою юридичної особи приватного права, що потягло тяжкі наслідки), ст.366 ч.2 (службове підроблення, що потягло тяжкі наслідки) КК України. 565 185 000,0015.04.2015 0:00:00№1057/09-21-20/05/2015ГСУ МВС України Слідчий Дрок О.Ю., т. 254-73-18 Подільське РУГУ МВС України в м. Києві. Слідчий Гавинський, Демченко1 - 12015100070003372
УО Шевченко О.В.16-17 червня 2014 року Юхт О.І., Кудінов В.П. та Падолко В.С., перебуваючи в м.Харків, за попередньою змовою з Шапошніковою Л.М., Піддубною Н.О., Рубашко І.В., Діденко Н.В., Боровських Є.В., Шапошніковим О.Й., Шапошніковою О.О., Сіровицькою Н.А., Кудіновою Т.В. та Падолко А.В. з метою незаконного збільшення суми виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, здійснили "дроблення" своїх вкладів шляхом укладення з ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» в особі Вілкової Л.М. депозитних договорів з додатковими договорами №1 до них на третіх осіб. У діях зазначених осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України (заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинене за попередньою змовою групою осіб в особливо великих розмірах). Протягом січня 2015 року невстановлені особи підробили документи, складені від імені клієнтів ПАТ "КБ "АКТИВ-БАНК" Піддубної Н.О., Діденко Н.В., Сіровицької Н.А., Шапошнікової О.О., Шапошнікова О.О., Шапошнікової Л.М., Боровських Є.В. та Рубашко І.В. В діях невстановлених осіб вбачаються ознаки складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.1, ч.4 ст.358 КК України. 2 191 000,0023.04.2015 0:00:00№1133/09-21-14.05.2015ГСУ МВС України СУ ХМУ ГУ МВС України в Харківській області, слідчий Голубенко А.В., т. (057) 700-30-131 - 12015220010000099
УО Шевченко О.В.16.10.2013 між ПАТ "КБ "АКТИВ-БАНК" та ПП "СПІКА" укладено Договір про здійснення кредитних операцій № 1016/01 з максимальним лімітом кредитування 33 400 000 грн. Протягом липня - серпня 2014 року посадові особи Банку та група фізичних осіб, будучи обізнаними щодо не настання строку оплати за оформленими договорами купівлі-продажу заставного майна Банку, термін оплати по яких спливав лише починаючи з 19.08.2014; встановлення НБУ обмежень в діяльності Банку на підставі вищезазначених Постанов Правління НБУ; відсутності погодження куратора НБУ на погашення заборгованості за активною операцією Банку шляхом набуття права власності на об’єкти застави, реалізуючи подальший свій злочинний намір щодо протиправного заволодіння майном Банку, з метою документарного оформлення оплати за договорами купівлі-продажу заставного майна Банку, так як фактичну оплату не було можливості здійснити, оформляють листи Банку від 18.07.2014 за підписом Голови Правління Солнцева І.М., якими повідомлялось Ковленко С.В. про звернення Банком стягнення на предмет застави, оформляють та підписують 21.07.2014 між Коваленко С.В. та Банком в особі Солнцева І.М. акти звірки розрахунків, відповідно до яких Банк підтвердив часткову оплату Ковленком С.В. за договорами купівлі-продажу заставного майна. Станом на дату підписання актів звірки розрахунків від 21.07.2014 Банк не тільки не мав права проводити такі операції, але й фактично їх не було здійснено за проводками АБС Б-2, тобто з боку Коваленка С.В. та Солнцева І.М. було складено документи, що не відповідають дійсності. Таким чином, організованою злочинною групою у складі Солнцева І.М., Сєнькіна О.В., Коваленка С.В., Батвінова К.Л. та Скородєлова М.В. шляхом зловживання службових осіб своїм становищем та службових підроблень, виготовлення документів, що не відповідають дійсності, надання завідомо неправдивої інформації з метою заволодіння майном Банку, в період з жовтня 2013 року по липень 2014 року вчинені дії на заволодіння майном ПАТ "КБ "АКТИВ-БАНК" в особливо великих розмірах на суму 33 400 000, 00 (тридцять три мільйони чотириста тисяч гривень 00 копійок) з подальшою легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом. Зазначеними вище діями Банк був доведений до стійкої неплатоспроможності. Таким чином, вважаємо, що в діях Солнцева І.М., Сєнькіна О.В., Коваленка С.В., Батвінова К.Л. та Скородєлова М.В., вбачаються ознаки складу кримінальних правопорушень, передбачених ст. 28 ч.3, ст.190 ч.4, ст.191 ч.5, ст. 209 ч.3, ст.218-1, ст.364-1 ч.2, ст.366 ч.2 КК України. 16.10.2013 між ПАТ "КБ "АКТИВ-БАНК" та ПП "СПІКА" укладено Договір про здійснення кредитних операцій № 1016/01 з максимальним лімітом кредитування 33 400 000 грн. Протягом липня - серпня 2014 року посадові особи Банку та група фізичних осіб, будучи обізнаними щодо не настання строку оплати за оформленими договорами купівлі-продажу заставного майна Банку, термін оплати по яких спливав лише починаючи з 19.08.2014; встановлення НБУ обмежень в діяльності ПАТ "КБ "АКТИВ-БАНК" на підставі вищезазначених Постанов Правління НБУ; відсутності погодження куратора НБУ на погашення заборгованості за активною операцією Банку шляхом набуття права власності на об’єкти застави, реалізуючи подальший свій злочинний намір щодо протиправного заволодіння майном Банку, з метою документарного оформлення оплати за договорами купівлі-продажу заставного майна Банку, так як фактичну оплату не було можливості здійснити як через відсутність грошових коштів на рахунках Банку, так і через заборону НБУ проводити зарахування на рахунки фізичних осіб коштів, що переказуються з рахунків, відкритих у ПАТ "КБ "АКТИВ-БАНК", вчиняють наступні дії: оформляють листи Банку від 18.07.2014 за підписом Голови Правління Солнцева І.М., якими повідомлялось Ковленко С.В. про звернення Банком стягнення на предмет застави за договором застави, на якому міститься підпис Коваленко С.В. про його отримання 18.07.2014; оформляють та підписують 21.07.2014 між Коваленко С.В. та Банком в особі Солнцева І.М. акти звірки розрахунків, відповідно до яких Банк підтвердив часткову оплату Ковленком С.В. за договорами купівлі-продажу заставного майна. Тобто, станом на дату підписання актів звірки розрахунків від 21.07.2014 Банк не тільки не мав права проводити такі операції, але й фактично їх не було здійснено за проводками АБС Б-2, тобто з боку Коваленка С.В. та Солнцева І.М. було складено документи, що не відповідають дійсності. Таким чином, організованою злочинною групою у складі Солнцева І.М., Сєнькіна О.В., Коваленка С.В., Батвінова К.Л. та Скородєлова М.В. шляхом зловживання службових осіб своїм становищем та службових підроблень, виготовлення документів, що не відповідають дійсності, надання завідомо неправдивої інформації з метою заволодіння майном Банку, в період з жовтня 2013 року по липень 2014 року вчинені дії на заволодіння майном ПАТ "КБ "АКТИВ-БАНК" в особливо великих розмірах на суму 33 400 000, 00 (тридцять три мільйони чотириста тисяч гривень 00 копійок) з подальшою легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом. Зазначеними вище діями Банк був доведений до стійкої неплатоспроможності Таким чином, вважаємо, що в діях Солнцева І.М., Сєнькіна О.В., Коваленка С.В., Батвінова К.Л. та Скородєлова М.В., вбачаються ознаки складу кримінальних правопорушень, передбачених ст. 28 ч.3 (вчинення злочину організованою групою), ст.191 ч.5 (заволодіння майном шляхом зловживання службовим становищем, вчинене в особливо великих розмірах організованою групою), ст. 209 ч.3 (легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, вчинені організованою групою або в особливо великому розмірі) ст.218-1 (доведення банку до неплатоспроможності), ст.364-1 ч.2 (зловживання повноваженнями службовою особою юридичної особи приватного права, що потягло тяжкі наслідки), ст.366 ч.2 (службове підроблення, що потягло тяжкі наслідки) КК України.33 400 000,0018.05.2015 0:00:00№1272/09-2 Прпокуратура Харківської області Харківське МУ ГУ МВС України в Харківській області 
УО Шевченко О.В.01.09.2014 р. між ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» в особі Т.в.о. Голови Правління Калужського Олександра Анатолійовича (далі - Продавець, Позивач, Банк) та Сімоненко Антоном Олександровичем (далі - Покупець, Відповідач) був укладений договір купівлі-продажу нежитлового приміщення, яке належало банку на праві власності, що було посвідчено приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Щелковим Денисом Михайловичем за реєстровим №609. Предмет договору - нежиле приміщення (в літ. А) загальною площею 342,30 кв.м., розташоване в м. Київ, вул. Фролівська. буд. 1/6, реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 246148980000. Сума договору 4 450 000 (чотири мільйони чотириста п'ятдесят тисяч) грн. 00 коп., в тому числі ПДВ 741 666 (сімсот сорок одна тисяча шістсот шістдесят шість) грн. 66 коп. Договір укладений 01.09.2014 р. тобто за день до визнання неплатоспроможним ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК». Договір купівлі-продажу нерухомого майна, яке належало Банку, не є звичайною цивільно-правовою угодою, а є частиною схеми по виведенню активів Банку. Частиною 2 п. 4 Договору купівлі-продажу нерухомого майна, укладеного 01.09.2014 передбачено, що оплата вартості нежитлового приміщення здійснюється Покупцем протягом трьох календарних днів, з моменту укладення та нотаріального посвідчення цього договору, в національній валюті України - гривні, шляхом зарахування грошових коштів на поточний рахунок Продавця, в сумі вартості нежитлового приміщення, в строк до 04.09.2014р. ВКЛЮЧНО. Станом на сьогодні розрахунки за вищевказаним Договором купівлі-продажу нерухомого майна від 01.09.2014р. не проводились, грошові кошти на рахунок ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» в якості оплати за Договорами, укладеними між ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» та Сімоненком Антоном Олександровичем, посвідченими приватним нотаріусом КМНО Щелковим Д.М. та зареєстрований в реєстрі за №609, не надходили. З «06» на «07» липня 2015 року невідомі особи методом злому дверей проникли у приміщення ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК»-у, яке знаходиться за адресою: м. Київ, вул. Фролівська, 1/6. В даному приміщенні знаходиться майно, яке належить БАНКу, проте на даний момент потрапити у вищезазначені приміщення неможливо. В результаті незаконних дій невідомих осіб майно Банку пошкоджене, а останньому завдані значні збитки.4 450 000,0008.07.2015 0:00:00№08-07/011-29.07.2015Генеральна прокуратура України Подільське РУГУ МВС України в м. Києві1 - 42015100070000145
УО Шевченко О.В.01.09.2014 р. між ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» в особі Т.в.о. Голови Правління Калужського Олександра Анатолійовича (далі - Продавець, Позивач, Банк) та Сімоненко Антоном Олександровичем (далі - Покупець, Відповідач) був укладений договір купівлі-продажу нежитлових приміщень, які належали банку на праві власності, що було посвідчено приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Щелковим Денисом Михайловичем за реєстровим №612. Предмет договору – нежитлова будівля банку, розташована в м. Миколаєві, вул. Спаська, буд. 45/3, реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 349552848101. Сума договору 980 000 (дев’ятсот вісімдесят тисяч) грн. 00 коп., в тому числі ПДВ 163 333 (сто шістдесят три тисячі триста тридцять три) грн. 33 коп. Договір укладений 01.09.2014 р. тобто за день до визнання неплатоспроможним ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК». Договір купівлі-продажу нерухомого майна, яке належало Банку, не є звичайною цивільно-правовою угодою, а є частиною схеми по виведенню активів Банку. Частиною 2 п. 4 Договору купівлі-продажу нерухомого майна, укладеного 01.09.2014 передбачено, що оплата вартості нежитлового приміщення здійснюється Покупцем протягом трьох календарних днів, з моменту укладення та нотаріального посвідчення цього договору, в національній валюті України - гривні, шляхом зарахування грошових коштів на поточний рахунок Продавця, в сумі вартості нежитлового приміщення, в строк до 04.09.2014р. ВКЛЮЧНО. Станом на сьогодні розрахунки за вищевказаним Договором купівлі-продажу нерухомого майна від 01.09.2014р. не проводились, грошові кошти на рахунок ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» в якості оплати за Договорами, укладеними між ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» та Сімоненком Антоном Олександровичем, посвідченими приватним нотаріусом КМНО Щелковим Д.М. та зареєстрований в реєстрі за №612, не надходили. «06» серпня 2015 року невідомі особи методом злому дверей проникли у приміщення ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК»-у, яке знаходиться за адресою: м. Миколаїв, вул. Спаська, 45/3. В даному приміщенні знаходиться майно, яке належить БАНКу, проте на даний момент потрапити у вищезазначені приміщення неможливо. В результаті незаконних дій невідомих осіб майно Банку пошкоджене, а останньому завдані значні збитки.980 000,0006.08.2015 0:00:00№06-08/011-17.08.2015Центральний РВ Миколаївського ММУ УМВС України в Миколаївській області. Слідчсий Семенова О.Л.1 - 12015150020004460
УО Луньо І.В.18.05.2011 року між ПАТ «КБ «Актив-Банк» та ТОВ «Предіум-Інвест» код ЄДРПОУ 34729397 укладено кредитний договір №0518/01, згідно якого надано кредитні кошти в сумі 1 350 000,00 (один мільйон триста п’ятдесят тисяч євро 00 євроцентів) на поповнення обігових коштів, із сплатою 12,5% річних та строком погашення не пізніше 26.12.2014 року. Для забезпечення виконання зобов’язань було укладено Договір застави майнових прав №0518/01/S-3 від 17.05.2012 року між Банком та ТОВ «Предіум-Інвест», відповідно до якого в заставу передаються майнові права за контрактом №ГТЕ-1005-01 від 10.05.2012 року від 10.05.2012 року, укладеним між Завставодавцем та ТОВ «Грінтек Енержи» (ЄДРПОУ 37702760), оціночною вартістю 254 000 000,00 грн. (двісті п’ятдесят чотири мільйони гривень 00 копійок). При перевірці кредитної справи з’ясовано, що посадовими особами Банку були грубо порушені вимоги Положення про кредитну політику ВАТ «КБ «АКТИВ-БАНК», затвердженого Рішенням Спостережної Ради 12.12.2007 року, відповідно до якого кредитування здійснюється з дотриманням таких принципів: забезпеченості, цільового характеру, строковості, повернення, платності. Майно або зобов’язання, прийняті в забезпечення кредитів, повинні задовольняти певним вимогам, зокрема мати високу ліквідність. Так, згідно експертного висновку Департаменту кредитного адміністрування ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» по кредитній операції ТОВ «Предіум-Інвест» Баланс підприємства неліквідний, коефіцієнт кредитного навантаження станом на 01.10.2013 року становить 7, що означає підприємству необхідно біля 7 (семи) років для погашення існуючої заборгованості. Показник Альтмана становить 1,06, що свідчить про високу ймовірність банкрутства підприємства. В заставу надано неліквідне забезпечення у вигляді майнових прав на поставку обладнання, але оплата за цим договором не відбулася. В даному випадку неможливо здійснити звернення стягнення на заставлене майно. Враховуючи фінансовий стан підприємства та неліквідну заставу у вигляді майнових прав вважається, що позичальник знаходиться в зоні високого ризику для Банку та пролонгація кредиту на умовах, що запитується позичальником є високо ризикованою та недоцільною. Додаткові договори про внесення змін та доповнень до Кредитного договору про збільшення ліміту кредитування, продовження строку кредитування підписувались керівництвом Банку без врахування зауважень Департаменту кредитного адміністрування та без надання з боку Позичальника додаткового ліквідного забезпечення. Станом на 14.12.2015 року ТОВ «Предіум-Інвест» отримані кредитні грошові кошти в сумі 1 350 000,00 євро до Банку не повернув, в результаті чого Банку спричинено матеріальну шкоду в особливо великих розмірах. Таким чином, вважаємо, що посадові особи Банку за попередньою змовою з посадовими особами Позичальника вчинили дії, направленні на незаконне заволодіння майном Банку, які виразилися у наданні Позичальнику кредитних коштів в особливо великих розмірах без оформлення в забезпечення ліквідного забезпечення та без мети їх подальшого повернення, що призвело в подальшому до стійкої неплатоспроможності Банку.33 750 000,0021.12.2015 0:00:00№2320/11 Подільське УП ГУНП України в м. Києві, Начальник ВКР Харкевич 
УО Луньо І.В.16.12.2010 між ПАТ «КБ «Актив-Банк» та ТОВ «Предіум Форест» укладено Кредитний договір №1216/01 з лімітом заборгованості 11 670 000,00 євро для поповнення обігових коштів зі сплатою 22% річних, якщо кредит враховується в гривні, та 12,5% річних, якщо кредит враховується в Євро. 13.12.2013 року укладено Додатковий договір про внесення змін та доповнень до Кредитного договору №1216/01, відповідно до якого Банк відкриває позичальнику відновлювальну мультивалютну кредитну лінію і надає йому кредит, ліміт заборгованості за яким в сумі не перевищує 10 000 000,00 Євро для поповнення обігових коштів зі сплатою 22% річних, якщо кредит враховується в гривні, та 12,5% річних, якщо кредит враховується в Євро. Для забезпечення виконання в повному обсязі зобов’язань ТОВ «Предіум Форест» перед Банком за кредитним договором №1216/01 укладено Договір іпотеки від 29.12.2010 року з усіма додатковим договорами про внесення змін і доповнень до нього між Банком та ТОВ «Предіум Форест», відповідно до якого Банку передано в іпотеку належне йому на праві власності нерухоме майно, а саме: будівлю корпусу №12, цеху №17 (літ. Б), площею 2 630,40 кв.м., що знаходиться за адресою: м. Київ, вул. Гарматна, 4, загальною вартістю 116 000 000,00 грн. При перевірці кредитної справи з’ясовано, що посадовими особами Банку були грубо порушені вимоги Положення про кредитну політику ВАТ «КБ «АКТИВ-БАНК», затвердженого Рішенням Спостережної Ради 12.12.2007 року, відповідно до якого кредитування здійснюється з дотриманням таких принципів: забезпеченості, цільового характеру, строковості, повернення, платності. Майно або зобов’язання, прийняті в забезпечення кредитів, повинні задовольняти певним вимогам, зокрема мати високу ліквідність. Так, згідно експертного висновку Департаменту кредитного адміністрування ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» по кредитній операції ТОВ «Предіум Форест» баланс підприємства неліквідний на протязі усіх періодів, оборотні активи покривають поточні зобов’язання лише на 64,56%, що свідчить про слабку поточну ліквідність підприємства та неможливість виконати короткострокові зобов’язання за рахунок поточних активів. Показник Альтмана становить 0,58, що свідчить про високу ймовірність банкрутства підприємства, ситуація на підприємстві нестабільна, ризик неплатоспроможності дуже високий. Коефіцієнт кредитного навантаження має від’ємне значення, що свідчить про неможливість позичальника обслуговувати борг. Додаткові договори про внесення змін та доповнень до Кредитного договору підписувались керівництвом Банку без врахування зауважень Департаменту кредитного адміністрування та наявних ризиків. Станом на 14.12.2015 року ТОВ «Предіум Форест» отримані кредитні грошові кошти в сумі 10 000 000,00 євро грн. до Банку не повернуло, в результаті чого Банку спричинено матеріальну шкоду в особливо великих розмірах. Таким чином, вважаємо, що посадові особи Банку за попередньою змовою з посадовими особами Позичальника вчинили дії, направленні на незаконне заволодіння майном Банку, які виразилися у наданні Позичальнику кредитних коштів в особливо великих розмірах без оформлення в забезпечення ліквідного забезпечення та без мети їх подальшого повернення, що призвело в подальшому до стійкої неплатоспроможності Банку.250 000 000,0021.12.2015 0:00:002321/11 Подільське УП ГУНП України в м. Києві, Начальник ВКР Харкевич 
УО Луньо І.В.02.07.2012 року між Банком та ТОВ «Топенерго» укладено Договір про надання відновлювальної мультивалютної кредитної лінії №0702/01 з максимальним лімітом 11 547 605,00 дол. США на поповнення обігових коштів зі сплатою 12% річних за користування кредитом, що наданий в доларах США та із сплатою 24% річних за користування кредитом, що наданий в гривнях. Для забезпечення виконання зобов’язань за кредитним договором №0702/01, укладено Договір застави майнових прав №0702/01/S-1 від 02.07.2012 року між Банком та ТОВ «Топенерго», відповідно до якого в заставу передаються майнові права за договором поставки №12054С від 20.06.2012 року, укладеним між ТОВ «Топенерго» та ТОВ «Сіль України» на поставку солі для промислового переробляння та солі кухонної, оціночною вартістю 325 480 833,33 грн. (триста двадцять п’ять мільйонів чотириста вісімдесят тисяч вісімсот тридцять три гривні 33 копійки); Договір застави цінних паперів №0702/01/S-3 від 02.07.20145 року між ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» та ПрАТ «АКТИВ-СТРАХУВАННЯ» (Заставодавець), відповідно до якого в заставу передаються іменні інвестиційні сертифікати, що належать Заставодавцю в кількості 2 500,0 шт., заставною вартістю 2 500 000,00 грн. (два мільйони п’ятсот тисяч гривень 00 копійки); Договір застави грошових коштів №0702/01/S-2 від 02.07.2012 року між ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» та ПрАТ «АКТИВ-СТРАХУВАННЯ» (Заставодавець), відповідно до якого в заставу передаються майнові права на грошові кошти Заставодавця за договором банківського вкладу №0722/02ю від 22.07.2009 року на суму 50 000,00 грн. (п’ятдесят тисяч гривень 00 копійки). Загальна вартість заставного майна складає 328 030 833,33 грн. (триста двадцять вісім мільйонів тридцять тисяч вісімсот тридцять три гривні 33 копійки). При перевірці кредитної справи з’ясовано, що посадовими особами Банку були грубо порушені вимоги Положення про кредитну політику ВАТ «КБ «АКТИВ-БАНК», затвердженого Рішенням Спостережної Ради 12.12.2007 року, відповідно до якого кредитування здійснюється з дотриманням таких принципів: забезпеченості, цільового характеру, строковості, повернення, платності. Майно або зобов’язання, прийняті в забезпечення кредитів, повинні задовольняти певним вимогам, зокрема мати високу ліквідність. Так, згідно експертного висновку Департаменту кредитного адміністрування ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» по кредитній операції ТОВ «Топенерго» від 11.04.2013 року діяльність підприємства має негативну динаміку, баланс компанії неліквідний, застава не покриває ризики банку по причині неліквідності (в структурі застави 99,22% це майнові права по договору поставки). Додаткові договори про внесення змін та доповнень до Кредитного договору про збільшення ліміту кредитування підписувались без надання з боку Позичальника додаткового ліквідного забезпечення. Станом на 10.12.2015 року ТОВ «Топенерго» отримані кредитні грошові кошти в сумі 11 547 605,00 дол. США до Банку не повернув, в результаті чого Банку спричинено матеріальну шкоду в особливо великих розмірах. Таким чином, вважаємо, що посадові особи Банку за попередньою змовою з посадовими особами Позичальника та поручителя вчинили дії, направленні на незаконне заволодіння майном Банку, які виразилися у наданні Позичальнику кредитних коштів в особливо великих розмірах без оформлення в забезпечення ліквідного забезпечення та без мети їх подальшого повернення, що призвело в подальшому до стійкої неплатоспроможності Банку.288 690 000,0021.12.2015 0:00:002322/11 Подільське УП ГУНП України в м. Києві, Начальник ВКР Харкевич 
УО Луньо І.В.18.11.2010 року між ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» та ТОВ «Іммобілен-Груп» було укладено Кредитний договір № 1118/01 відповідно до якого Банк відкриває Позичальнику відновлювальну кредитну лінію і надає йому кредити, ліміт заборгованості за якими в сумі не перевищує 6 730 242,00 доларів США (шість мільйонів сімсот тридцять тисяч двісті сорок два долари США 00 центів) на поповнення обігових коштів із сплатою 12,0 % річних з кінцевим терміном погашення не пізніше 11.02.2014 року (додатковий договір від 11.02.2014 року). Для забезпечення виконання в повному обсязі зобов’язань ТОВ «Іммобілен-Груп» перед Банком за кредитним договором №1118/01, укладено Договір застави майнових прав №1118/01/S-2 від 18.11.2010 року з усіма додатковим договорами про внесення змін і доповнень до нього між Банком та ТОВ «Промислова компанія «Вимпел» (Заставодавець), відповідно до якого в заставу передаються майнові права на видобуток гранодіориту, який буде видобутий Заставодавцем в Покостівському родовищі, що знаходиться за адресою: Житомирська область, Житомирський район, 1,5 км. на північний схід від с. Покостівка, на підставі спеціального дозволу на користування надрами, виданого Державним комітетом природних ресурсів України, реєстраційний №4125 від 28.11.2006 року та стане власністю Заставодавця в майбутньому, оціночною вартістю 340 000 000,00 (триста сорок мільйонів гривень 00 копійки). При перевірці кредитної справи з’ясовано, що посадовими особами Банку були грубо порушені вимоги Положення про кредитну політику ВАТ «КБ «АКТИВ-БАНК», затвердженого Рішенням Спостережної Ради 12.12.2007 року, відповідно до якого кредитування здійснюється з дотриманням таких принципів: забезпеченості, цільового характеру, строковості, повернення, платності. Майно або зобов’язання, прийняті в забезпечення кредитів, повинні задовольняти певним вимогам, зокрема мати високу ліквідність. Так, згідно експертного висновку Департаменту кредитного адміністрування ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» по кредитній операції ТОВ «Іммобілен-Груп» від 05.02.2013 року підприємство веде збиткову діяльність, показник Альтмана становить 1,18, що свідчить про високу ймовірність банкрутства підприємства, коефіцієнт обслуговування боргу та коефіцієнт кредитного навантаження мають від’ємні значення, що свідчить про неспроможність підприємства розрахуватися зів своїми кредитними зобов’язаннями без зміни умов господарювання. Застава не покриває ризики банку по причині низького рівня ліквідності. Крім того, згідно службової записки Юридичного департаменту Сл-279 від 10.02.2014 року майнові права на видобуток гранодіориту відсутні, оскільки відсутня особа, що є боржником заставодавця, право вимоги до якою могло б скласти предмет застави, оскільки відповідно до статті 16 Кодексу України «Про надра» «Власник спеціального дозволу на користування надрами не може дарувати, продавати або в інший спосіб відчужувати права, надані йому спеціальним дозволом на користування надрами, іншій юридичній чи фізичній особі, в тому числі передавати їх до статутних капіталів створюваних за його участю суб'єктів господарювання, а також вноситись як вклад у спільну діяльність.» Відповідно до статті 4 ЗУ «Про заставу» «Предметом застави може бути майно, яке відповідно до законодавства України може бути відчужено заставодавцем та на яке може бути звернено стягнення.». У зв'язку із відсутністю майнових прав, відсутній і предмет застави, а права, що надає спеціальний дозвіл на користування надрами не можуть бути предметом застави. Крім того, відповідно до Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 25.01.2012р. №23, застава корисних копалин, видобуток яких не здійснено, не може розглядатися як прийнятне забезпечення, що враховується банками під час розрахунку резерву за кредитними операціями, тому рекомендується замінити запропоноване забезпечення на будь-яке інше, що передбачено Постановою НБУ від 25.01.2012 № 23. Додаткові договори про внесення змін та доповнень до Кредитного договору про збільшення ліміту кредитування, продовження строку кредитування підписувались керівництвом Банку без врахування зауважень Департаменту кредитного адміністрування, Юридичного департаменту, наявних ризиків та без надання з боку Позичальника додаткового ліквідного забезпечення. Станом на 14.12.2015 року ТОВ «Іммобілен-Груп» отримані кредитні грошові кошти в сумі 6 730 242,00 доларів США до Банку не повернув, в результаті чого Банку спричинено матеріальну шкоду в особливо великих розмірах. Таким чином, вважаємо, що посадові особи Банку за попередньою змовою з посадовими особами Позичальника та майнового поручителя вчинили дії, направленні на незаконне заволодіння майном Банку, які виразилися у наданні Позичальнику кредитних коштів в особливо великих розмірах без оформлення в забезпечення ліквідного забезпечення та без мети їх подальшого повернення, що призвело в подальшому до стійкої неплатоспроможності Банку168 256 000,0021.12.2015 0:00:002323/11 Подільське УП ГУНП України в м. Києві, Начальник ВКР Харкевич 
УО Луньо І.В.01.06.2012 року між ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» та ІП «ІК «Гарант-Капітал» укладено Кредитний договір № 0601/02, відповідно до пункту якого банк відкриває Позичальнику відновлювальну кредитну лінію і надає йому кредит з загальним лімітом заборгованості в сумі, що не перевищує 123 150 000 грн. (сто двадцять три мільйони сто п’ятдесят тисяч гривень 00 копійок) на поповнення обігових коштів із сплатою 24% річних з кінцевим терміном погашення не пізніше 19.05.2015 року (додатковий договір від 20.05.2014 року). Для забезпечення виконання в повному обсязі зобов’язань ІП «ІК «Гарант-Капітал» перед Банком за кредитним договором №0601/02, було укладено Договір застави майнових прав №0601/02/S-2 від 25.06.2012 року з усіма додатковим договорами про внесення змін і доповнень до нього між Банком та ТОВ «Камнеобробний завод «Омфал» (Заставодавець), відповідно до якого в заставу передаються майнові права за договором поставки №2505/12-02 від 25.05.2012 року, укладеним між Заставодавцем та ТОВ «Лавіком», що полягають у праві заставодавця вимагати поставку товару, а саме гранітних блоків, оціночною вартістю 210 000 000,00 грн. (двісті десять мільйонів гривень 00 копійок) та Договір застави майнових прав №0601/02/S-1 від 01.06.2012 року з усіма додатковим договорами про внесення змін і доповнень до нього між Банком та ІП «ІК «Гарант-Капітал», відповідно до якого передаються майнові права за кредитним договором №0626/01 від 26.06.2007 року, що передані відповідно до договору відступлення права вимоги за кредитним договором №0626/01 від 26.06.2007 року від 01.06.2012р. Заставодавцю, боржником по якому є ТОВ «Інфініті», оціночною вартістю 138 688 430,34 грн. При перевірці кредитної справи з’ясовано, що посадовими особами Банку були грубо порушені вимоги Положення про кредитну політику ВАТ «КБ «АКТИВ-БАНК», затвердженого Рішенням Спостережної Ради 12.12.2007 року, відповідно до якого кредитування здійснюється з дотриманням таких принципів: забезпеченості, цільового характеру, строковості, повернення, платності. Майно або зобов’язання, прийняті в забезпечення кредитів, повинні задовольняти певним вимогам, зокрема мати високу ліквідність. Так, згідно експертного висновку Департаменту кредитного адміністрування ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» по кредитній операції ТОВ «Іммобілен-Груп» від 20.05.2013 року підприємство практично не веде фінансово-господарську діяльність що свідчить про неплатоспроможність позичальника, показник Альтмана становить 1,05, що свідчить про високий ризик банкрутства підприємства. В заставу Банку надано неліквідне забезпечення у вигляді майнових прав, що не дає можливості здійснити звернення стягнення на заставлене майно. Враховуючи фінансовий стан підприємства та неліквідну заставу, вважається що позичальник знаходиться в зоні високого ризику для Банку та пролонгація кредиту на умовах, що запитується позичальником є високо ризикованою та недоцільною. Додаткові договори про внесення змін та доповнень до Кредитного договору підписувались керівництвом Банку без врахування зауважень Департаменту кредитного адміністрування, наявних ризиків та без надання з боку Позичальника додаткового ліквідного забезпечення. Станом на 14.12.2015 року ІП «ІК «Гарант-Капітал» отримані кредитні грошові кошти в сумі 123 150 000 грн. до Банку не повернуло, в результаті чого Банку спричинено матеріальну шкоду в особливо великих розмірах. Таким чином, вважаємо, що посадові особи Банку за попередньою змовою з посадовими особами Позичальника та майнового Поручителя вчинили дії, направленні на незаконне заволодіння майном Банку, які виразилися у наданні Позичальнику кредитних коштів в особливо великих розмірах без оформлення в забезпечення ліквідного забезпечення та без мети їх подальшого повернення, що призвело в подальшому до стійкої неплатоспроможності Банку.123 150 000,0021.12.2015 0:00:002324/11 Подільське УП ГУНП України в м. Києві, Начальник ВКР Харкевич 
УО Луньо І.В.29.09.2009 року між ВАТ «КБ «Актив-Банк», правонаступником якого є ПАТ «КБ «Актив-Банк» та ТОВ «Пром-Інвест-Технології» укладено кредитний договір №0929/01 та 45 додаткових договорів про внесення змін та доповнень до нього, за умовами якого Банк відкрив Позичальнику відновлювальну кредитну лінію і надав йому кредит з максимальним лімітом 90 000 000 грн. з кінцевим строком погашення заборгованості 18.12.2015 року. Для забезпечення виконання в повному обсязі зобов’язань ТОВ «Пром-Інвест-Технології» перед Банком за кредитним договором №0929/01, укладено: Договір поруки б/н від 05.11.2009 року між Банком та Кіровим Олегом Валентиновичем, ік – 2583011193 (далі – Поручитель) та 24 (двадцять чотири) додаткових договорів про внесення змін та доповнень до нього та Договір застави майнових прав №0929/01/S-3 від 30.03.2011 року з усіма додатковими договорами про внесення змін та доповнень до Договору застави майнових прав між Банком та ТОВ «Пром-Інвест-Технології» (Заставодавець), відповідно до якого в заставу передаються майнові права на грошові кошти в сумі , що випливають з Договору поставки №2103/01 від 10.08.2010 року, укладеного з ТОВ «Брок Бізнес Транс», оціночною вартістю 200 000 000,00 грн. (двісті мільйонів гривень 00 копійок). При перевірці кредитної справи з’ясовано, що посадовими особами Банку були грубо порушені вимоги Положення про кредитну політику ВАТ «КБ «АКТИВ-БАНК», затвердженого Рішенням Спостережної Ради 12.12.2007 року, відповідно до якого кредитування здійснюється з дотриманням таких принципів: забезпеченості, цільового характеру, строковості, повернення, платності. Майно або зобов’язання, прийняті в забезпечення кредитів, повинні задовольняти певним вимогам, зокрема мати високу ліквідність. Додаткові договори про внесення змін та доповнень до Кредитного договору про збільшення ліміту кредитування підписувались без надання з боку Позичальника додаткового ліквідного забезпечення. Станом на 14.12.2015 року ТОВ «Пром-Інвест-Технології» отримані кредитні грошові кошти в сумі 90 000 000 грн. до Банку не повернув, в результаті чого Банку спричинено матеріальну шкоду в особливо великих розмірах. Таким чином, вважаємо, що посадові особи Банку за попередньою змовою з посадовими особами Позичальника та поручителем вчинили дії, направленні на незаконне заволодіння майном Банку, які виразилися у наданні Позичальнику кредитних коштів в особливо великих розмірах без оформлення в забезпечення ліквідного забезпечення та без мети їх подальшого повернення, що призвело в подальшому до стійкої неплатоспроможності Банку.90 000 000,0021.12.2015 0:00:002325/11 Подільське УП ГУНП України в м. Києві, Начальник ВКР Харкевич 

* 1- внесення заяви до ЄРДР
2 - відмови або залишення без розгляду

** 1- Внесено в ЄРДР
2-Оголошено про підозру
3-Спрямовано до суду
4-Закрито провадження
5-Вирок обвинувальний
6-Вирок виправдальний

© 2010 www.zakonoproekt.org.ua . Творимо закони разом! Аналіз законів та аналіз і розробляння законопроектів. Сайт - це останні новини щодо Верховної Ради України. Президента України,. Кабінет міністрів України та інші органи державної влади і органи місцевого самоврядування на тему: закони, законопроекти та інше законодавство, політика, економіка, фінанси, технології, право, культура, здоров’я.
Усі права на матеріали, що перебувають на сайті, захищенi відповідно до законодавства України. Передрук матеріалів сайту вітається , при наявності прямого гіперпосилання (hyperlink) без редиректа на http://www.zakonoproekt.org.ua .

Карта сайту | © 2010 - 2019 Zakonoproekt.Org.UA
RSS для Zakonoproekt.org.ua